1. La mayoría de los inversionistas
perciben el riesgo como una posibilidad de perder dinero en una inversión.
En realidad, a mayor riesgo, mayor el potencial de rendimiento de
una inversión. Usando esta definición, cuál es el objetivo de inversión
que más le gusta o atrae?
Preservación de activos: Estoy dispusto a aceptar pocos o modestos
retornos de inversión, con menor riesgo de perder dinero.
Ingresos: Estoy interesado en ingresos constantes sobre mi inversión.
estoy dispuesto a aceptar el riesgo de que el valor de mis inversiones
fluctúe, y que existe una posibilidad de perder dinero. El crecimiento
de mi inversión solamente conlleva cierta importancia para mí.
Ingresos y Crecimiento: Estoy interesado en un balance entre el
creciemiento de mi inversión e ingresos corrientes. Acepto el riesgo
de que el valor de mi inversión fluctúe y pueda perder dinero.
Crecimiento: Estoy interesado en el crecimiento de mi inversión
a largo plazo. Puedo tolerar el riesgo de fluctuaciún del valor, y
posibilidad de pérdida, si yo creo que la posibilidad de rendimiento
de mi inversión es superior comparada con inversiones de menor riesgo.
2. Cuál opción describe mejor su conocimiento
sobre inversiones?
Estoy poco enterado sobre los mercados de acciones y valores.
Tengo un conocimiento básico sobre los mercados de acciones y valores.
Tengo buen nivel de conocimiento de los mercados de acciones y valores.
Soy un inversionista experimentado en acciones y valores.
3. Le resulta difícil ahorrar dinero
regularmente?
Sí
No
4. Usted depende de sus ingresos generados
por ahorros e inversiones para muchos de sus gastos cotidianos?
Sí
No
5. Cuál de éstas describe mejor sus
metas de tiempo para lograr sus objetivos de inversión?
A muy largo plazo: 10 años o más
A largo plazo: de 5 a 10 años
A mediano plazo: de 3 a 5 años
A corto plazo: menos de 3 años
6. En caso de muerte, incapacidad,
u otra emergencia, tiene usted suficiente cobertura de seguros o de
fondos rápidamente disponibles para cuidar de su familia siquiera
por un año?
Sí
No
7. Cómo espera que los ingresos de
su familia fluctúen en los próximos cinco a siete años?
Disminuyan
Incrementen
Se mantengan al mismo nivel
8. Cuál de estas descripciones define
mejor el nivel de ingresos anual de su hogar en USD? (Incluya salarios,
intereses e ingresos por dividendos, seguro social, pensión, u oytro
ingreso de negocios)
Menos de $25,000
$25,000 - $50,000
$50,000 - $100,000
Más de $100,000
9. Qué cifra en USD describe mejor
su patrimonio?
Menos de $25,000
$25,000 - $100,000
$100,000 - $500,000
$500,000 - $1,000,000
Más de $1,000,000
10. Existe algún fondo u otro tipo
de inversión en especial en el cual esté interesado?
